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您当前的位置 :新闻中心 > 荆州社会 正文 来源: 荆州电视台 时间:2017-12-15 17:53:50

江西南昌当兵的视力要多少,

1.重要提示

本公司董事会及董事保证本年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司独立董事张纯女士、戴国强先生声明:保证本年度报告内容的真实、准确和完整。

普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)根据中国注册会计师审计准则对本公司2016年度财务报告进行审计,出具了标准无保留意见的审计报告。

公司法人代表、董事长赵炯,分管财务副总裁李依贫,预算财务部总经理李原声明:保证本年度报告中财务报告的真实、完整。

2.公司概况

2.1公司简介

2.2公司组织结构

3.公司治理结构

3.1股东

报告期内,公司股东总数2家,出资比例及股东情况如下:

表3.1.1股东

注:表示实际控制人。

3.2董事

表3.2

3.3监事

表3.3

3.4高级管理人员

表3.4

3.5公司员工

报告期末,员工总数为202人,平均年龄34岁,学历分布比率为:博士0.49%;硕士56.44%;本科41.58%;专科0.49%;其他1.00%。

4.经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

认真贯彻落实国家宏观政策和金融监管要求,将公司打造成为“资产管理能力突出,财富管理特色鲜明,业务结构持续优化,盈利水平持续提升,风险内控稳健规范,行业领先的个性化产业金融服务商、综合资产管理服务商和高端财富服务机构”。

4.2所经营业务的主要内容(1)信托融资业务:包括信托贷款(流动资金贷款、固定资产贷款)、PPP项目融资、应收账款融资、项目收益权融资、并购融资、房地产融资、上市公司股票质押融资、外汇资金信托等产品。(2)信托投资类业务:固定收益类投资、受托境外理财(QDII)、证券投资信托、私人股权投资(PE)和产业投资基金、PPP投资基金、债转股基金等产品。(3)事务管理类业务:信贷和企业资产证券化(包括信托型资产支持票据、信托受益权资产支持证券)、家族财富管理信托、公益慈善信托、消费信托、土地流转信托、员工持股计划等产品。

自营业务:公司按照“低风险、多元化”的配置原则管理运用自有资金,配置品种包括自营贷款、基金投资、理财产品、股权投资等类别,兼顾权益类和固定收益类,充分考虑资产流动性、期限和收益之间的合理平衡,确保上述各类资产配置比例都在合理范围内。

信托资产运用与分布表

表4.2.1 单位:人民币万元

自营资产运用与分布表

表4.2.2 单位:人民币万元

4.3市场分析

4.3.1有利因素

一是实体经济稳中向好蕴含新机遇。中央经济工作会议首次提出中国经济“新方位”,明确稳中求进的总基调,指出中国经济正在螺旋式上升的发展历程中进入了新状态、新格局和新阶段。2016年我国全年GDP 同比增长6.7%,成功跨越70 万亿元大关,经济增速重回全球第一,经济增长缓中趋稳、稳中向好,经济结构继续优化,新兴动能正积聚壮大。

二是资产管理和财富管理需求广阔。从资产管理来看,稳增长、宽财政政策发力,PPP 等投融资需求旺盛;供给侧结构性改革、国资改革等体制改革步伐明显加快,多层次资本市场日益成熟,投贷联动、债转股、并购基金、资产证券化等需求涌现;从财富管理来看,高净值客户群体快速增长,社会财富规模巨大,财富管理和家族信托需求彰显。

三是监管支持信托机构发展与创新。信托保障基金、监管评级、业务分类试点、信托登记公司设立及信托公司条例即将出台,意味着信托行业的业务体系、保障体系和监管体系日趋完善,信托行业进入规范、稳定发展的新阶段。基金资管、券商资管将逐步“去通道”、“去非标”,信托制度红利和公司在主动管理、风险控制方面的积淀优势进一步显现。

4.3.2不利因素

一是国内外宏观经济不确定性加大。从国际来看,英国退欧、美国特朗普上台,各国经济和货币政策走向分化,政治和经济领域不确定性因素叠加;从国内来看,产能过剩尚待根本解决,战略新兴行业处于培育之中,经济增长内生动力不足,去杠杆、去泡沫加快,资本外流压力加大。宏观经济金融形势的复杂性对金融机构经营管理提出了更高要求。

二是客户多元化金融服务需求增长。客户金融需求加速由传统信贷向创新化、多元化演进:在资产管理领域,证券化、基金化和资本市场融资需求日益增长;在财富管理领域,投资者客户多元配置等需求显现。这对公司加快产品创新和转变服务方式提出了更高的要求。

三是风险管控形势依然较为严峻。特别是经济周期性和结构性矛盾交织下,产业风险暴露加速并向金融领域传导,资产泡沫现象存在一定风险;随着资产价格波动及资金面趋紧、去杠杆提速,金融机构针对信用风险、市场风险和流动性风险等各类风险亟须加强管控,完善把关。

4.4内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司按照“纵到底、横到边、全覆盖”的要求,着力营造氛围和谐、运转高效的内部控制环境。第一,持续改进公司治理,不断完善公司治理架构。第二,强化内部审计监督作用,促进内部控制稳健运行。第三,强化制度建设与执行,确保业务运行的各环节均有章可循。第四,按照权责分明、相互制约的原则设置部门和岗位。

公司积极弘扬全员合规与内控优先的内部控制文化。第一,“三会一层”均牢固树立合法合规经营的理念,营造合规经营的文化环境。第二,加强监管政策学习,开展合规管理和专题业务培训。第三,建立公司员工行为准则、职业道德规范和诚信记录,坚持内控优先,狠抓制度执行。

4.4.2内部控制措施

公司坚持“内控优先、制度先行”的管理理念,持续加强内控制度体系建设和完善细化工作,制定出台多项业务管理和基础管理制度。公司建立健全防火墙制度,实现四个分离:即信托业务与自营业务相分离;不同的信托财产之间相分离;同一信托财产运用与保管相分离;业务操作与风险监控相分离。

对于信托业务,在设立环节,公司严格按照制度规定开展信托项目审批,制定规范的信托文件和项目尽职调查标准;在资金运用环节,公司严格履行受托人职责,依法运用信托财产,实现审批、运用和保管分离;在管理环节,公司不断完善风险识别、评估、监控、报告体系,前、中、后台紧密配合,形成职责明晰、相互制约的管理机制;在清算终止环节,公司严格依据法律法规、信托文件制作清算报告,并向受益人进行信息披露,持续完善信托业务档案管理制度。

对于固有业务,公司建立健全固有业务决策机制,2016年初制定科学合理的年度自有资金配置计划与风险容忍度,并严格按照相关程序进行审批,实现固有业务协调发展;通过动态的监控机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作以及完善的业务档案管理,公司严格控制固有资金的投资风险,重要投资均有详细的风险分析支持。

4.4.3监督评价与纠正

2016年度公司内审工作监督评价与纠正机制成效显著。一是内部审计和外部检查工作保持常态化。内审部门按照董事会审定的年度审计工作计划实施了项目审计检查及监督评价工作;外部监管和审计机构对公司进行了监管检查和内部控制检查等外部监督工作。二是持续推进内控体制机制建设优化。通过梳理公司存续内控制度,结合业务实际,分别对存量项目和清算项目实施内控审计和项目审计,督促内控建设和制度执行成效不断提升。三是持续推动审计发现问题的整改落实工作。逐步提高跟踪审计频次,定期核查上年度和当年审计发现问题的整改落实情况,确保审计发现问题得到整改落实。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

公司经营活动中面临的风险主要有:信用风险、市场风险、操作风险及其他风险等。公司形成了“事前防范、事中控制、事后评价”的风险管理机制。

4.5.1.1信用风险状况(1)信托业务信用风险状况。截至2016年12月31日,公司存续信托项目682个,存续受托规模7016.78亿元,信托赔付率为零,按照相关部门要求计提一般准备与专项准备。

(2)固有业务信用风险状况。截至2016年12月31日,公司自有资金贷款余额为11.69亿元,固有业务信用风险资产均为正常类,不良资产的期初数与期末数均为零,按照相关部门要求计提一般准备与专项准备。2016年,交易对手履约情况正常,公司固有业务信用风险处于较低水平。

4.5.1.2市场风险状况

截至2016年12月31日,信托资产投资、固有资产投资市场风险情况正常;自有资金证券投资未突破公司确定的风险容忍度限额。

4.5.1.3操作风险状况

公司建立完善的操作风险控制体系,并不断完善操作风险管控。截至2016年12月31日,公司未发生因操作风险所造成的损失。

4.5.1.4其他风险状况

其他风险主要有合规风险、政策风险等。截至2016年12月31日,公司未发生因上述风险造成的损失。

4.5.2风险管理

4.5.2.1信用风险管理

公司高度重视交易对手的信用情况,加强项目运行前端风险管控,以尽职调查为重要风控抓手,科学评估交易对手的履约能力与意愿,筛选现金流充裕且第二还款来源稳固的项目,辅以有效的信用增级措施,如聘请专业的评估机构对抵押品进行评估,对担保物的充足性进行严格把关,审慎评估保证人的履约能力等,切实提高信用风险的保障系数。另,公司按照相关主管部门要求计提一般准备与专项准备。

在项目运行过程中,公司深入研究影响交易对手履约能力的各种风险因素,持续跟踪抵质押物价值对融资本息的保障系数,加强监测有关还款来源的变化情况,持续高效开展项目后续管理,并根据具体问题研究采取相关应对措施,确保项目信用风险的可控、可测、可承受。

4.5.2.2市场风险管理

第一,详细评估项目的市场风险,密切关注有关风险因子、情景的变化情况,采取有针对性的举措。第二,配备专业团队,对市场风险的认识较为充分、投资行为较为审慎。第三,加强形势分析预测,制定年度自有资金配置计划与风险容忍度。第四,公司高度重视市场价格风险因素的管理,不断强化对自有资金投资项目的科学决策与管理,密切关注经济运行状况,严控因宏观政策调整带来不利影响的风险。

4.5.2.3操作风险管理

第一,公司建立了严格的部门职责、员工岗位职责、业务流程和操作规程,形成了职责分明、相互监督制约的机制,和严格的审核、复核程序;第二,公司持续推进综合业务系统开发上线,并建立了全面的、规范的、现代化的信息系统管理流程;第三,公司不断完善各项规章制度,持续完善操作风险管理机制,切实提高业务管理的精细化水平。截至2016年12月31日,公司未出现重大差错和失误,未发生重大责任事故。

4.5.2.4其他风险管理

公司严格按照国家法律法规和监管部门的有关要求开展业务;公司不断完善突发事件应急处理机制,以应对可能发生的突发事件。

4.5.3净资本管理

2016年末,公司净资本风险控制指标为:净资本62.13亿元,各项风险资本42.08亿元,净资本与各项业务风险资本之和之比为147.7%,净资本与净资产之比为87.6%,大于监管要求的40%标准。2016年末净资本监管各项指标全面达标。

4.6消费者权益保护

2016年,公司印发了《关于增加公司消费者权益保护委员会及办公室工作职责的通知》,对公司消保委及消保办工作职责进行梳理;制定了《消费者金融知识宣传教育暂行管理办法》和《消费者权益保护工作考评试行办法》等制度,持续加强消费者权益保护制度体系建设;认真贯彻落实监管要求,严格实施信托产品销售“一区双录”(即销售专区、录音、录像)工作。公司消费者权益保护工作机制持续改进完善,确保消费者依法享有财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权等权利,促进产品管理水平和消费者服务质量的提升,切实加强消费者权益保护工作。

5.报告期末及上一年末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

审计报告

普华永道中天审字(2017)第21226号

交银国际信托有限公司董事会:

我们审计了后附的交银国际信托有限公司(以下简称“贵公司”)的财务报表,包括2016年12月31日的合并及公司资产负债表、2016年度的合并及公司利润表、合并及公司所有者权益变动表和合并及公司现金流量表以及财务报表附注。

一、管理层对财务报表的责任

编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括:

(1)按照企业会计准则的规定编制财务报表,并使其实现公允反映;

(2)设计、执行和维护必要的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

二、注册会计师的责任

我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则,计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

审计工作涉及实施审计程序,以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时,注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报。

我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。

三、审计意见

我们认为,上述贵公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了贵公司2016年12月31日的合并及公司财务状况以及2016年度的合并及公司经营成果和现金流量。

普华永道中天

会计师事务所(特殊普通合伙)

中国·上海市

2017年3月10日

注册会计师

注册会计师

周 章

李 一

5.1.2公司及合并资产负债表

合并资产负债表(除特别注明外,金额单位为人民币元)

企业负责人:赵炯 主管会计工作的负责人:李依贫 会计机构负责人:李原

5.1.2公司及合并资产负债表(续)

公司资产负债表(除特别注明外,金额单位为人民币元)

5.1.3公司及合并利润表

合并利润表(除特别注明外,金额单位为人民币元)

5.1.3公司及合并利润表(续)

公司利润表(除特别注明外,金额单位为人民币元)

5.1.4合并及公司所有者权益变动表

合并所有者权益变动表(除特别注明外,金额单位为人民币元)

5.1.4合并及公司所有者权益变动表(续)

公司所有者权益变动表(除特别注明外,金额单位为人民币元)

5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

信托项目资产负债汇总表(未经审计)

编制单位:交银国际信托有限公司 2016年12月31日 单位:人民币万元

公司负责人:赵炯 主管信托会计工作负责人:李依贫 信托会计机构负责人:张悦迎

5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

信托项目利润及利润分配汇总表

编制单位:交银国际信托有限公司 2016年度 单位:人民币万元

公司负责人:赵炯 主管信托会计工作负责人:李依贫 信托会计机构负责人:张悦迎

6.会计报表附注6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

会计报表编制无不符合会计核算基本前提事项。

6.2或有事项说明

报告期内,公司未发生对外担保及其他或有事项。

6.3重要资产转让及其出售的说明

报告期内,无重要资产转让或出售。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1披露自营资产经营情况

6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

表6.4.1.1 单位:人民币万元

6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

表6.4.1.2 单位:人民币万元

6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数

表6.4.1.3 单位:人民币万元

6.4.1.4按照投资入股金额排序,前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。

表6.4.1.4

本集团

本公司

6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况

表6.4.1.5

6.4.1.6 表外业务的期初数、期末数;按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

报告期内,本公司无代理业务、担保业务和其他类型表外业务。

6.4.1.7公司当年的收入结构

表6.4.1.7 单位:人民币万元

其他业务收入主要指公司为融资企业提供财务顾问、咨询及融资方案设计等服务,获得的财务顾问费收入。

本报告年度共实现信托业务收入总额为106,592.89万元,其中手续费及佣金收入98,556.08万元、财务顾问费收入8,036.81万元。

6.4.2 披露信托财产管理情况

6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数。

表6.4.2.1 单位:人民币万元

6.4.2.1.1 主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

表6.4.2.1.1 单位:人民币万元

6.4.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

表6.4.2.1.2 单位:人民币万元

6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类,单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率。

表6.4.2.2.1 单位:人民币万元

6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别计算并披露。

表6.4.2.2.2 单位:人民币万元

6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别计算并披露。

表6.4.2.2.3 单位:人民币万元

6.4.2.3 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额。

表6.4.2.3 单位:人民币万元

注:本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。

6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

2016年,面对复杂严峻的宏观经济形势、经济“L型”调整期及资产管理行业竞争带来的压力,公司全面布局创新发展战略,加快改革创新和转型发展步伐,完善融资类、投资类和受托本源类三大类产品体系,形成具有银行系特点的完整信托产品线。公司积极推动PPP信托、企业资产证券化、信贷资产证券化、区域扶贫建设发展基金、受托境外理财信托等创新业务品种发展,并搭建了“PPP投资基金”、“并购基金”、“产业基金”等投资基金业务架构,积极推动各类投资基金产品的有效落地。当年公司主要推出如下创新产品:

1、信贷资产证券化

报告期内,公司进一步深化在信贷资产证券化领域的领先优势,参与国内首批不良资产证券化试点,成功实施交通银行首单不良资产证券化产品“交诚2016年第一期不良资产支持证券”。同时,报告期内,公司中标住建部4单公积金资产证券化试点中的3单,并已成功实施杭州、湖州两地的公积金资产支持证券项目;作为受托机构和发行人,发行工商银行个人住房抵押贷款资产支持证券102亿元。

2、企业资产证券化

公司加快布局企业资产证券化业务,作为受托人、贷款人成功发行“扬州迎宾馆信托受益权资产支持专项计划”,助力公司进一步转型布局抵押型类REITs产品。报告期内,公司资产证券化产品全年发行规模达到291亿元,同比增长479.45%,连续三年被中央国债登记结算有限责任公司评为“资产支持证券(ABS)优秀发行人”。

3、PPP(政府和社会资本合作)信托

公司积极响应政府号召,加强基础设施、混合所有制改革、产业投资等领域的投资基金业务布局,报告期内出资参与财政部发起总额1800亿元的中国政企合作投资基金,同时累计成功中标四川、山东、江苏等多项省级PPP基金,借助PPP项目助力“一带一路”等建设,资金广泛应用于水利、环保、能源、交通等关键领域和国家重大项目。

4、扶贫建设发展基金

公司快速响应国家重点区域扶贫开发及建设需求,顺应政策导向,为扶贫开发等民生工程提供金融支持。报告期内,成功实施公司首单扶贫基金“商丘交银商发扶贫建设发展基金”,资金用于支持基础设施、水务管网、旅游文化等区域重点扶贫项目。

6.4.2.5 本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

报告期内,本公司无因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易方的情况

表6.5.1 单位:人民币万元

6.5.2关联交易方的情况

表6.5.2

6.5.3公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1固有财产与关联方交易情况

表6.5.3.1 单位:人民币万元

6.5.3.2信托与关联方交易情况:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.2 单位:人民币万元

6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)金额,包括余额和本报告年度的发生额

6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易

表6.5.3.3.1 单位:人民币万元

6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.3.2 单位:人民币万元

注:以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信托项下资产均应纳入统计披露范围

6.5.4关联方逾期未偿还公司资金的情况

无。

6.6 会计制度的披露

公司固有业务和信托业务的会计核算执行中华人民共和国财政部2006年颁布的《企业会计准则》及其相关规定。

7.财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

公司2016年度实现净利润人民币83,776.69万元,利润分配情况如下:

1、根据《公司法》和《公司章程》规定,按照净利润的10%计提法定公积金8,377.67万元;

2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)规定,按照公司2016年末风险资产账面余额的1.5%差额计提一般准备1,301.46万元;

3、扣除上述利润分配项目后,公司2016年度剩余净利润74,097.56万元,加上期初未分配利润139,209.09万元,期末累计未分配利润为213,306.65万元。经公司股东会审议,同意按照2016年当年剩余净利润74,097.56万元的5%对股东分配利润。

7.2主要财务指标

表7.2

7.3对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

2016年无其他对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

8.特别事项揭示

8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

无。

8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

无。

8.3变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

无。

8.4公司的重大未决诉讼事项

无。

8.5公司及其高级管理人员受到处罚的情况

报告期内,无公司及其董事、监事和高级管理人员受处罚情况。

8.6银监会及其派出机构对公司检查后提出的整改意见

无。

8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

根据公司2016年股东会第三次会议决议,对本公司章程进行修订。修订内容:因公司股东之一湖北省交通投资有限公司名称变更为湖北省交通投资集团有限公司,对本公司章程第十六条、第六十九条、第九十七条有关股东名称的表述进行了相应修改。2016年10月12日在《金融时报》第七版对外披露。

8.8银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

无。

9.监事会意见

监事会认为,报告期内,公司的决策程序符合国家法律、法规和公司章程及相关制度,建立健全了比较有效的内控制度,建立了相对完善的独立董事和董事会下属专业委员会,董事会全体成员及高级管理层认真履行职责,未发现有违法、违规、违章行为,也没有损害公司利益、股东利益和委托人利益的行为。报告期内,公司财务报告真实、客观地反映了公司的财务状况和经营成果。


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编辑: 农雅昌
 

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